बैंक की सुरक्षा सेवा एक विशेष विभाग है जो संभावित और मौजूदा उधारकर्ताओं, साथ ही ग्राहकों - बैंक द्वारा सेवित कानूनी संस्थाओं की जांच करता है। अक्सर, पूर्व कानून प्रवर्तन अधिकारी जिनके पास अपने स्वयं के ग्राहक सत्यापन चैनल होते हैं वे सुरक्षा अधिकारी बन जाते हैं।
अनुदेश
चरण 1
सुरक्षा सेवा संभावित उधारकर्ताओं, व्यक्तियों और कानूनी संस्थाओं दोनों की जाँच पर विशेष ध्यान देती है। वास्तव में, उधारकर्ता के साथ आगे काम करना, संभावित समस्याएं और उनके परिणाम ग्राहक द्वारा प्रदान की गई जानकारी की विश्वसनीयता और पूर्णता पर निर्भर करते हैं, साथ ही विशेषज्ञों द्वारा उपलब्ध डेटा की संपूर्णता पर भी निर्भर करते हैं। इसलिए, कोई भी संभावित ग्राहक सुरक्षा जांच को बायपास नहीं कर पाएगा।
चरण दो
ग्राहक के डेटा का सत्यापन प्रदान करने के लिए सुरक्षा सेवा के लिए, उसे दस्तावेजों का आवश्यक पैकेज जमा करना होगा। एक नियम के रूप में, एक उधारकर्ता के लिए - एक व्यक्ति, एक वेतन प्रमाण पत्र, एक पासपोर्ट और एक प्रश्नावली पर्याप्त हैं। इसके अलावा, सबसे महत्वपूर्ण पहला दस्तावेज है, क्योंकि इसका उपयोग नियोक्ता संगठन की विश्वसनीयता को आसानी से जांचने के लिए किया जा सकता है। सूचना के अपने स्रोतों (कर निरीक्षण, पेंशन फंड, कानून प्रवर्तन एजेंसियों) के माध्यम से सुरक्षा सेवा उद्यम की वित्तीय स्थिरता, कर के कार्यान्वयन, पेंशन कानून आदि के बारे में जानकारी एकत्र करती है।
चरण 3
इसके अलावा, एक आपराधिक रिकॉर्ड की उपस्थिति, कानून और व्यवस्था के उल्लंघन के तथ्य, संभावित उधारकर्ता के क्रेडिट इतिहास के बारे में जानकारी एकत्र की जाती है। साथ ही, संभावित ग्राहक के लिए उपलब्ध सभी ऋणों की सर्विसिंग की गुणवत्ता का बहुत महत्व है, साथ ही उन ऋणों पर ऋण चुकौती की समयबद्धता भी है जहां उधारकर्ता ने गारंटर या गिरवीदार के रूप में कार्य किया है।
चरण 4
सुरक्षा सेवा बैंक के ग्राहक के अनुरोध पर, उसके क्रेडिट इतिहास को सूचित करने के लिए बाध्य है। दायित्वों की उपलब्धता के बारे में सभी जानकारी एक विशेष डेटाबेस या क्रेडिट ब्यूरो में निहित है। इसमें आप खुले ऋण खातों, मूल ऋण की शेष राशि, अतिदेय भुगतानों की उपस्थिति आदि के बारे में जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। लगभग सभी बैंक इस ब्यूरो में सूचना प्राप्त करते हैं। एक नियम के रूप में, प्रत्येक सुरक्षा अधिकारी के पास इसकी पहुंच होती है।
चरण 5
कानूनी संस्थाओं के लिए, वे एक समान जांच से गुजरते हैं। साथ ही, उन्हें संगठन के प्रमुख और मुख्य लेखाकार, खुले चालू खातों के प्रमाण पत्र, मौजूदा कर देनदारियों आदि के बारे में अतिरिक्त जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता है।
चरण 6
एक नियम के रूप में, विभिन्न बैंकों के सुरक्षा अधिकारी आपस में बातचीत करते हैं। यह सूचना का एक और चैनल है। इसलिए, अक्सर एक ग्राहक जिसे एक क्रेडिट संस्थान में सेवा से वंचित कर दिया गया था, दूसरे बैंक में भी मना कर दिया जाता है।
