रूसी कानून में अन्य देशों में खाते खोलने और उपयोग करने पर कुछ आवश्यकताएं और प्रतिबंध हैं। इस संबंध में, किसी विदेशी बैंक से संपर्क करने से पहले, रूसी संघ के निवासियों के लिए खाता खोलने की प्रक्रिया की सभी बारीकियों को जानना आवश्यक है।
अनुदेश
चरण 1
29 अगस्त, 2001 के बैंक ऑफ द रशियन फेडरेशन नंबर 100-I के निर्देश का अध्ययन करें "रूसी संघ के बाहर के बैंकों में निवासी व्यक्तियों के खातों पर"। इसमें कहा गया है कि केवल उस देश में स्थित विदेशी बैंक में खाता खोलना संभव है जो आर्थिक सहयोग और विकास संगठन (ओईसीडी) या पूंजी शोधन समस्याओं पर विशेष वित्तीय आयोग "एफएटीएफ" का सदस्य है। इन संगठनों को अवैध रूप से प्राप्त धन के हस्तांतरण का मुकाबला करने के लिए कहा जाता है।
चरण दो
उस विदेशी बैंक का चयन करें जिसमें आप खाता खोलना चाहते हैं। इस ऑपरेशन के लिए आवश्यक दस्तावेजों की एक सूची भेजने के अनुरोध के साथ फोन या ई-मेल द्वारा एक अनुरोध भेजें। इसके अलावा, आपके पास वैध विदेशी और रूसी पासपोर्ट होना चाहिए।
चरण 3
फॉर्म और आवेदन भरें। अपने बारे में, आय के स्रोत, निवास स्थान और खाता खोलने के उद्देश्य के बारे में विस्तृत जानकारी प्रदान करें। प्रश्नावली आपसे आपकी व्यक्तिगत निवेश प्राथमिकताओं का वर्णन करने के लिए भी कहेगी। उन सेवाओं की सूची निर्दिष्ट करें जिनका आप उपयोग करना चाहते हैं, निवेश की राशि और उपयोग की अवधि, साथ ही वित्तीय निवेश के साथ काम करने का अनुभव।
चरण 4
सभी आवश्यक दस्तावेज ई-मेल द्वारा बैंक को भेजें। कुछ मामलों में, आपको व्यक्तिगत रूप से उपस्थित होने की आवश्यकता होगी, उदाहरण के लिए, यदि आप खाते पर भुगतान कार्ड प्राप्त करना चाहते हैं। बैंक खाता खोलने की पुष्टि और धन हस्तांतरण के लिए विवरण प्राप्त करें। कृपया ध्यान दें कि कर कार्यालय को सूचित करने के बाद ही स्थानान्तरण किया जा सकता है।
चरण 5
विदेश में खाता खोलने के बारे में अपने निवास स्थान के कर कार्यालय को सूचित करें। अधिसूचना एक विशेष रूप में दो प्रतियों में तैयार की जाती है और खाता खोलने की तारीख से एक महीने के भीतर जमा की जाती है। निर्दिष्ट जानकारी की प्रामाणिकता के सत्यापन में लगभग पांच दिन लगते हैं, जिसके बाद आपको एक विशेष चिह्न के साथ पत्र की एक प्रति वापस मिल जाएगी। केवल इस अनुमति की उपस्थिति आपको कानूनी रूप से विदेशी खातों में धन हस्तांतरित करने की अनुमति देती है।
