मनी लॉन्ड्रिंग शब्द का इस्तेमाल पहली बार संयुक्त राज्य अमेरिका में 1980 के दशक में किया गया था। उन्होंने ड्रग व्यवसाय की आय का उल्लेख किया, जिसे अवैध धन से कानूनी में परिवर्तित किया गया था।
मनी लॉन्ड्रिंग के उद्देश्य
मनी लॉन्ड्रिंग कल्पित कानूनी लोगों के लिए आय के अवैध स्रोतों का प्रतिस्थापन है। ऐसा करने के लिए, उनकी प्राप्ति के मूल स्रोतों को छिपाने के लिए परिवर्तनों की एक श्रृंखला के माध्यम से धन किया जाता है। बाहर से, ऐसा लगता है कि पैसा कानूनी लेनदेन से आता है। "धोखाधड़ी" धन का उपयोग व्यवसाय के कारोबार में और मालिक की व्यक्तिगत जरूरतों में किया जा सकता है।
मनी लॉन्ड्रिंग की आवश्यकता कई मामलों में उत्पन्न हो सकती है। उदाहरण के लिए, आय की आपराधिक उत्पत्ति या आय के वास्तविक स्रोत का विज्ञापन करने की अनिच्छा के मामले में, सुरक्षा कारणों से या अन्य कारणों से। लेकिन ज्यादातर मामलों में, "मनी लॉन्ड्रिंग" की अवधारणा का अस्तित्व छाया अर्थव्यवस्था और अवैध प्रकार की उद्यमशीलता गतिविधि के प्रसार से निकटता से संबंधित है।
मनी लॉन्ड्रिंग को टैक्स चोरी और कैशिंग से अलग किया जाना चाहिए। रूस में आज, मनी लॉन्ड्रिंग की तुलना में कैशिंग ऑपरेशन अधिक लोकप्रिय हैं।
मनी लॉन्ड्रिंग के चरण
मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया में आमतौर पर निम्नलिखित चरण शामिल होते हैं:
- शुरू में एक अपराध किया जाता है (उदाहरण के लिए, भ्रष्टाचार, नशीली दवाओं और मानव तस्करी, आतंकवाद, धोखाधड़ी, आदि);
- प्लेसमेंट - कानूनी वाणिज्यिक धन के प्रवाह में आपराधिक गतिविधि से आय का "मिश्रण";
- निशान छिपाना या छिपाना - पैसा अन्य खातों में निकाला जाता है, विभिन्न संपत्तियों में वितरित किया जाता है या अन्य देशों में वापस ले लिया जाता है;
- एकीकरण - प्राप्त धन की वैधता और वैधता का आभास होता है, यह धन एक कानूनी खाते में एकत्र किया जाता है और किसी भी संपत्ति में निवेश किया जाता है।
मनी लॉन्ड्रिंग के तरीके
आज मनी लॉन्ड्रिंग के कई तरीके हैं। उनमें से एक फिल्म "द डायमंड आर्म" में पाया जा सकता है, जब तस्करी से होने वाली आय को एक खजाने की खोज के माध्यम से वैध किया गया था।
एक योजना का उपयोग अक्सर आय को "संरचना" करने के लिए किया जाता है या कृत्रिम रूप से संचालन को छोटी मात्रा में छोटे लोगों में विभाजित करता है। पैसा कई चैनलों (बैंकों, डाकघरों, मोहरे की दुकानों) के माध्यम से स्थानांतरित किया जाता है और एक खाते में जमा होता है।
इसके अलावा, मनी लॉन्ड्रिंग में, काल्पनिक उद्यमों के व्यापक नेटवर्क का उपयोग किया जा सकता है, जिनमें से अधिकांश नामांकित संस्थापकों के साथ पंजीकृत हैं और चोरी हुए पासपोर्ट के साथ हैं। उनके खातों में राशि जमा होती है, जिसे बाद में दूसरी कंपनी के खाते में वापस ले लिया जाता है।
"मनी लॉन्ड्रिंग" के सामान्य उपकरण इलेक्ट्रॉनिक वॉलेट, प्रतिभूतियां, बैंक प्रमाणपत्र हैं।
