बैंक-क्लाइंट सिस्टम के माध्यम से निष्पादित भुगतान आदेश को रद्द करना संभव है, बशर्ते कि बैंक द्वारा इसकी स्वीकृति के बाद से 10 दिनों से अधिक समय बीत चुका हो। यह बैंक-क्लाइंट का उपयोग करके किया जा सकता है। एक विशेष क्रेडिट संस्थान की अपनी बारीकियां हो सकती हैं, लेकिन सामान्य तौर पर, क्रियाओं का एल्गोरिथ्म सार्वभौमिक होता है।
यह आवश्यक है
- - एक कंप्यूटर;
- - इंटरनेट का उपयोग;
- - बैंक-क्लाइंट तक पहुंच।
अनुदेश
चरण 1
बैंक-क्लाइंट सिस्टम में लॉग इन करें। सबसे अधिक बार, इसके लिए आपको एक उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड दर्ज करना होगा, साथ ही एक पहचानकर्ता का उपयोग करना होगा, जो आमतौर पर बाहरी माध्यम पर स्थित होता है - एक फ्लैश ड्राइव या सीडी। यह कुंजी आमतौर पर बैंक की वेबसाइट पर तब उत्पन्न होती है जब आप पहली बार सिस्टम में लॉग इन करते हैं, या क्लाइंट को सिस्टम से कनेक्ट करने के लिए आवेदन करने के बाद क्रेडिट संस्थान के कार्यालय में जारी किया जाता है।
चरण दो
आदेशों की सूची खोलें। सबसे अधिक बार, ऐसा करने के लिए, बैंक-क्लाइंट के प्रारंभ पृष्ठ पर, आपको दस्तावेज़ों की सूची और फिर भुगतान आदेशों की ओर जाने वाले लिंक का अनुसरण करना होगा। कुछ मामलों में, सिस्टम में सफल प्राधिकरण पर खुलने वाले दस्तावेज़ों की सूची के साथ एक सीधा लिंक पृष्ठ पर जाता है।
चरण 3
जिसे आप रद्द करना चाहते हैं उसे चुनें और उस पर क्लिक करें या अपने बैंक के इंटरफ़ेस में दिए गए दस्तावेज़ को किसी अन्य तरीके से खोलें। एक सामान्य विकल्प यह है कि आवश्यक दस्तावेज़ के सामने माउस को क्लिक करके वांछित भुगतान आदेश का चयन किया जाए, और फिर, चयनित भुगतान आदेश के साथ काम करने के लिए मेनू में, उचित आदेश पर क्लिक करें, उदाहरण के लिए, भुगतान आदेश खोलने के लिए या इसके साथ काम करें (विकल्प नाम अलग हैं)।
चरण 4
मेनू खोलें और दस्तावेज़ को रद्द करने के लिए कमांड का चयन करें (इस विकल्प का नाम अलग-अलग बैंकों में भिन्न हो सकता है)। उसके बाद, आपके लिए एक अलग मेनू या एक नया पेज खुलेगा - उदाहरण के लिए, बैंक को कवर लेटर लिखने के लिए।
चरण 5
यदि आवश्यक हो, तो एक कवर लेटर भरें (सबसे अधिक संभावना है, ऐसा करना आवश्यक होगा), इसमें भुगतान रद्द करने का कारण बताएं: उदाहरण के लिए, भुगतान की राशि या उद्देश्य दस्तावेज़ में गलत तरीके से इंगित किया गया है। यदि आप कवर लेटर नहीं भरते हैं, तो दस्तावेज़ प्रसंस्करण के लिए बैंक को प्रस्तुत करने में सक्षम नहीं होगा।
चरण 6
उपयुक्त बटन पर क्लिक करके अनुरोध को पूरा करें और सहेजें।
चरण 7
अनुरोधों की सूची में जाने के लिए सिस्टम इंटरफ़ेस द्वारा प्रदान किए गए आदेशों का उपयोग करें। सबसे अधिक बार, यह दस्तावेजों के साथ काम करने के लिए सामान्य अनुभाग से एक अलग लिंक है (भुगतान आदेशों की सूची के पृष्ठ के ऊपर एक स्तर या अधिक)। कुछ मामलों में, अन्य अनुभागों के सीधे लिंक से ग्राहक अनुरोध प्राप्त कर सकते हैं।
चरण 8
किसी विशेष सिस्टम के इंटरफ़ेस के आधार पर, इसके लिए दिए गए बॉक्स में, या किसी अन्य तरीके से, भुगतान आदेश को रद्द करने के लिए अपने नए जनरेट किए गए अनुरोध को हाइलाइट करें।
चरण 9
अनुरोध पर हस्ताक्षर करने और प्रसंस्करण के लिए बैंक को भेजने का आदेश दें।
चरण 10
निरस्त भुगतान की स्थिति परिवर्तन की जाँच करें। यदि आवश्यक हो, तो अनुरोध को संसाधित करने से इनकार करने के कारण का पता लगाएं। यदि ये आपके द्वारा की गई गलतियाँ हैं, तो उन्हें सुधारें (इसके लिए अनुरोध को खोलना और संपादन फ़ंक्शन को सक्षम करना आवश्यक हो सकता है, या शुरुआत से ही भुगतान वापस लेने पर कार्य को दोहराना आवश्यक हो सकता है), अनुरोध बनाएं और इसे फिर से संसाधित करने के लिए सबमिट करें. मुश्किल होने पर मदद के लिए बैंक से संपर्क करें।
