प्रत्येक कंपनी सर्विसिंग बैंक के साथ नकद शेष राशि की सीमा समाप्त करने के लिए बाध्य है। कैश डेस्क में निर्धारित सीमा की राशि ही जमा की जा सकती है। यदि चेक के दौरान यह पाया जाता है कि धनराशि सीमा से अधिक है, तो अधिक की राशि से दोगुना जुर्माना जारी किया जाएगा।
अनुदेश
चरण 1
आपकी कंपनी को कैश बैलेंस सीमा की राशि की सेवा देने वाले बैंक से सहमत हैं। यदि आपको कई बैंकों द्वारा सेवा दी जाती है, तो अपनी पसंद के बैंक का चयन करें। अन्य सभी बैंकों को सीमा की राशि और जिस बैंक के साथ यह सीमा सहमत है, उसके बारे में सूचित किया जाना चाहिए।
चरण दो
सीमा की गणना करने के लिए, आपको पिछले तीन महीनों के लिए नकद प्राप्तियों की राशि लेनी होगी। अपने औसत दैनिक राजस्व की गणना करें। ऐसा करने के लिए, तीन महीने के राजस्व की राशि को उन दिनों की संख्या से विभाजित करें जिनके लिए इसे प्राप्त किया गया था। और औसत प्रति घंटा राजस्व की गणना करने के लिए, प्राप्त राशि को कार्य घंटों की संख्या से विभाजित करें।
चरण 3
फिर लागत की गणना करें। वेतन, छात्रवृत्ति और लाभ गणना में शामिल नहीं हैं। खर्चों की राशि को इन खर्चों की अवधि से विभाजित करें। आपको खर्च की औसत दैनिक राशि मिलेगी।
चरण 4
संग्रह की लागत और समय के आधार पर, नकद शेष सीमा की गणना करें। संग्रह की समय सीमा से पहले उद्यम के सामान्य संचालन के लिए एक सीमा निर्धारित करें।
चरण 5
दैनिक संग्रह की असंभवता के साथ बैंक से लंबी दूरी पर स्थित उद्यमों को आय के वितरण के समय के आधार पर, कई दिनों के बराबर शेष राशि निर्धारित करने की अनुमति है।
चरण 6
औसत दैनिक राजस्व और औसत दैनिक खर्चों के बीच के अंतर की तुलना में सीमा की राशि को बड़ी राशि में इंगित करना बेहतर है। उद्यम का लक्ष्य जितना संभव हो उतना सीमा वापस जीतना है। बैंक अंतिम निर्णय देता है।
चरण 7
सीमा की गणना करते समय, आपको इसके उपयोग के उद्देश्य का संकेत देना चाहिए। दस्तावेज़ दो प्रतियों में तैयार किया गया है। प्रत्येक प्रति पर उद्यम के प्रमुख और मुख्य लेखाकार द्वारा हस्ताक्षर किए जाते हैं। अनुभाग में - बैंक के निर्णय, बैंक के प्रमुख के हस्ताक्षर और बैंक की मुहर लगाई जाती है।
