बैंकिंग गतिविधियों को हमेशा राज्य द्वारा सख्ती से नियंत्रित किया गया है। इसलिए, कानून ने बैंकों को पंजीकृत करने के लिए एक विशेष प्रक्रिया स्थापित की। यह बैंक ऑफ रूस द्वारा किया जाता है। पंजीकरण के अलावा, बैंक को अपनी गतिविधियों के लिए कई लाइसेंस प्राप्त करने होंगे।
यह आवश्यक है
- बैंक के राज्य पंजीकरण और बैंकिंग संचालन के लिए लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, आपको आवश्यकता होगी:
- 1. अनुमोदित प्रपत्र में राज्य पंजीकरण के लिए आवेदन;
- 2. बैंक का चार्टर;
- 3. व्यापार योजना;
- 4. प्रतिभागियों की आम बैठक के मिनट, जिसमें बैंक की स्थापना पर निर्णय, उसके नाम की स्वीकृति आदि शामिल हैं;
- 5. राज्य पंजीकरण शुल्क के भुगतान की पुष्टि करने वाले दस्तावेज;
- 6. बैंक के संस्थापकों के बारे में दस्तावेज;
- 7. उस परिसर के अधिकार की पुष्टि करने वाले दस्तावेज जिस पर बैंक कब्जा करेगा (पट्टा समझौता, उदाहरण के लिए);
- 8. बैंक शेयरों के पहले अंक के पंजीकरण के लिए दस्तावेज, अगर इसे जेएससी या जेएससी के रूप में बनाया गया है।
- कुछ मामलों में, अन्य दस्तावेजों की आवश्यकता हो सकती है।
अनुदेश
चरण 1
बैंक को एक व्यावसायिक कंपनी के रूप में बनाया जाना चाहिए - एक संयुक्त स्टॉक कंपनी (OJSC, CJSC) या एक सीमित देयता कंपनी (LLC)। दोनों व्यक्ति और कानूनी संस्थाएं बैंक स्थापित कर सकती हैं। उसी समय, बैंक की स्थापना के तीन साल के भीतर, वे इसके प्रतिभागियों (शेयरधारकों) की संरचना से वापस लेने के हकदार नहीं हैं।
चरण दो
बैंक को पंजीकृत करने के लिए आवश्यक दस्तावेज भविष्य के बैंक के स्थान पर बैंक ऑफ रूस के क्षेत्रीय कार्यालय में जमा किए जाते हैं। उन्हें दो प्रतियों में प्रदान किया जाता है (कुछ अपवादों के साथ - चार्टर चार प्रतियों में प्रदान किया जाता है, प्रबंधकों के मिनट और प्रश्नावली - तीन में)। हालांकि, उन्हें जमा करने से पहले, क्षेत्रीय कार्यालय को बैंक के चयनित नाम का उपयोग करने की संभावना के बारे में एक अनुरोध भेजना आवश्यक है। क्षेत्रीय कार्यालय को पांच कार्य दिवसों के भीतर इस अनुरोध का जवाब देना होगा। इस तरह के जवाब के बाद ही दस्तावेज जमा किए जा सकते हैं। तीन महीने के भीतर दस्तावेजों की समीक्षा की जाती है।
चरण 3
यदि बैंक ऑफ रूस का क्षेत्रीय कार्यालय प्रस्तुत दस्तावेजों से संतुष्ट नहीं है, तो वह दस्तावेजों पर अपनी टिप्पणी भेज सकता है। यह बैंक के संस्थापकों को दस्तावेजों में समायोजन करने की अनुमति देगा। यदि दस्तावेजों पर कोई टिप्पणी नहीं है, तो दस्तावेजों के साथ इस पर एक सकारात्मक राय बैंक ऑफ रूस को भेजी जाती है - लाइसेंसिंग गतिविधियों और बैंक ऑफ रूस के क्रेडिट संस्थानों के वित्तीय पुनर्वास विभाग को। छह महीने के भीतर, बैंक ऑफ रूस क्षेत्रीय कार्यालय द्वारा सत्यापित आवेदन और दस्तावेजों और उसके निष्कर्ष पर विचार करता है। यदि वह सकारात्मक निर्णय लेता है, तो वह बैंक के पंजीकरण के लिए पंजीकरण प्राधिकारी (कर कार्यालय) और शेयरों के पहले अंक के पंजीकरण के लिए उपयुक्त अनुरोध भेजता है।
चरण 4
बैंक को लाइसेंस जारी करने का आधार उसकी अधिकृत पूंजी का सौ प्रतिशत भुगतान है। बैंक को निम्नलिखित प्रकार के लाइसेंस जारी किए जा सकते हैं:
1. रूबल में धन के साथ बैंकिंग संचालन करने के लिए;
2. विदेशी मुद्रा में धन के साथ बैंकिंग संचालन करना;
3. जमा को आकर्षित करने और कीमती धातुओं को रखने के लिए;
4. रूबल या विदेशी मुद्रा में व्यक्तियों से जमा को आकर्षित करने के लिए।
लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, आपको बैंक ऑफ रूस के क्षेत्रीय कार्यालय में एक आवेदन जमा करना होगा।
चरण 5
अपने राज्य पंजीकरण के लिए आवेदन दाखिल करने और बैंकिंग संचालन करने के लिए लाइसेंस जारी करने के दिन बैंक की अधिकृत पूंजी की न्यूनतम राशि 180 मिलियन रूबल है। बैंक की अधिकृत पूंजी में योगदान धन, एक इमारत जिसमें बैंक स्थित होगा, एटीएम और टर्मिनल और अन्य समान संपत्ति हो सकती है।
