बैंकिंग क्षेत्र और पैसे से जुड़ी हर चीज में सख्ती और विवरण के पालन की आवश्यकता होती है। दस्तावेजों में सही ढंग से भरे हुए फ़ील्ड के बिना भुगतान प्राप्त करना असंभव है। इसलिए, आवश्यक वस्तुओं को संभालने की क्षमता प्रासंगिक हो जाती है।
कोई गलती नहीं करना
कड़ाई से बोलते हुए, आवश्यकताएँ मानव पहचान का एक रूप हैं। टिन, बैंक खाते, निजी व्यापार मालिकों और बड़े संगठनों के भुगतान विवरण - ये विवरण हैं। लेकिन किसी न किसी मामले में, उनका उद्देश्य और उपयोग का रूप अलग होता है।
लेन-देन की पारदर्शिता और इसमें शामिल पक्षों के आपसी विश्वास के लिए आवश्यकताएँ आवश्यक हैं। कोई भी भुगतान प्रणाली प्रामाणिक भुगतान विवरण के बिना विश्वास सीमा जारी नहीं करेगी।
किसके लिए
यह विशेष रूप से व्यक्तिगत उद्यमियों (आईई) के लिए सच है, जिन्हें बैंकों, बड़े उद्यमों आदि के रूप में व्यापक रूप से नहीं जाना जाता है। आवश्यक वस्तुओं की सहायता से उद्यमी के बारे में सूचनाओं की त्वरित जाँच होती है और उनके बिना व्यवसाय अवैध हो जाता है।
आपके व्यवसाय को सफलतापूर्वक संचालित करना असंभव होगा, क्योंकि कोई भी संभावित ग्राहक ऐसे लेनदेन में भाग नहीं लेना चाहता जो उसे संदिग्ध लगे।
आइए विशिष्ट उदाहरण देखें।
किसी व्यक्ति का बैंक विवरण बैंक खाते या कार्ड के मालिक के बारे में अनिवार्य डेटा की उपस्थिति मानता है:
- आद्याक्षर;
- टीआईएन की आवश्यकता है, बजट के भुगतान के लिए, एक चेकपॉइंट की आवश्यकता है - बैंक के साथ पंजीकरण करने के कारण का कोड;
-चालू खाते की संख्या;
- लाभार्थी के बैंक का पूरा नाम और स्थान का पता;
-बीआईके - उस बैंक का पहचान कोड जिसमें खाता खोला गया है;
-संवाददाता खाता;
- यूक्रेन के लिए, आपको एमएफओ - इंटरब्रांच टर्नओवर को इंगित करने की आवश्यकता है।
यूक्रेन में, एक ट्रांजिट खाते की अवधारणा है, जिसके माध्यम से भुगतान सीधे बैंक में आते हैं, और भुगतान का उद्देश्य तब सबसे महत्वपूर्ण बिंदु माना जाता है। अधिकांश उद्यम एक ट्रांजिट खाते का उपयोग करते हैं, जिनके खातों में भुगतान EDRPOU कोड के अनुसार स्थानांतरित किया जाता है - यूक्रेन के उद्यमों और संगठनों का एकीकृत राज्य रजिस्टर।
कुछ बैंकों या भुगतान प्रणालियों के लिए आपको भुगतान के उद्देश्य और कार्ड या खाते के मालिक के बारे में जानकारी को फिर से भरने की आवश्यकता होती है। आपको एक कानूनी पता या वास्तविक पंजीकरण का स्थान भी चाहिए, जो एक ही बात है।
उद्यमों और व्यक्तिगत उद्यमियों के लिए, विवरण आम तौर पर समान होते हैं, केवल वे भिन्न होते हैं और कुछ कॉलम जोड़े जाते हैं।
बैंक विवरण भुगतान के "संचालक" हैं, उनकी रसीद तय करते हैं, और एक उद्यम या व्यक्तिगत उद्यमी का विवरण गतिविधि की विशेषज्ञता, मालिक की पहचान और स्थान के पहचानकर्ता हैं।
अंतिम पांच बिंदु अद्वितीय, सामान्य और अनिवार्य हैं, जिसके बिना कोई भी क्रेडिट संस्थान वित्तीय लेनदेन की प्रक्रिया शुरू नहीं करेगा।
इस प्रकार, एक व्यक्ति या उद्यम के लिए समान लोगों या संगठनों - आर्थिक गतिविधि के विषयों के साथ पर्याप्त आर्थिक संबंधों में प्रवेश करने के लिए आवश्यक हैं। स्वयं विवरणों की उपस्थिति के अलावा, आपको उनके सही भरने को ध्यान में रखना होगा, जिसके बिना गणना के बारे में बात करना असंभव है।
इसके अलावा, बैंक की सुरक्षा सेवा गलत तरीके से डेटा जमा करने पर खाते को ब्लॉक कर सकती है।
