बैंक से ऋण प्राप्त करना आसान और आसान होता जा रहा है, बैंकिंग संगठन जनता को ऋण प्रदान करने में प्रसन्न हैं। यह स्कैमर्स के हाथों में खेलता है जो पैसे पाने के लिए विभिन्न तरीकों का इस्तेमाल करते हैं।
अपना पासपोर्ट न खोएं
यदि आपको एक बार पता चला कि आपका पासपोर्ट कहीं गायब हो गया है, तो नुकसान के बारे में एक बयान के साथ तुरंत पासपोर्ट कार्यालय से संपर्क करें। समय बर्बाद न करें: आपके लिए कोई ऋण जारी होने का खतरा है, जिसे आपको चुकाना होगा। जालसाजों को इसके लिए कुछ खास करने की जरूरत नहीं है, उनके पास कई तरीके हैं। आपके पासपोर्ट पर उपभोक्ता ऋण, क्रेडिट कार्ड या नकद ऋण जारी किया जा सकता है।
छोटी राशि
ये क्यों हो रहा है? सब कुछ बहुत सरल है। बैंक कर्मचारियों को उनके सामने क्लाइंट के साथ पासपोर्ट फोटो का सत्यापन करना होगा। लेकिन अक्सर ऐसा नहीं होता है, खासकर जब ऋण बैंक में ही नहीं, बल्कि छोटे प्रतिनिधि कार्यालयों में जारी किए जाते हैं। क्रेडिट प्रबंधकों को प्रत्येक स्वीकृत ऋण के लिए एक निश्चित पारिश्रमिक मिलता है, इसलिए वे निर्देशों में कुछ बिंदुओं को भूल जाते हैं। और अगर पासपोर्ट में चेहरा धोखेबाज के चेहरे से थोड़ा भी मिलता-जुलता है, तो वह और भी आत्मविश्वास से कर्ज के लिए आवेदन करता है। इसके अलावा, कुछ स्कैमर्स अपने पासपोर्ट में अपनी तस्वीर चिपकाते हैं। प्रबंधकों को यह भी संदेह नहीं है कि उन्हें धोखा दिया जा रहा है। माइक्रोफाइनेंस संगठनों में माल या छोटी राशि के लिए ऋण के मामले में ऐसी स्थितियां होती हैं। किसी और के पासपोर्ट से क्रेडिट कार्ड प्राप्त करना आसान है। अपराधियों के काम की योजना एक ही है। एक पासपोर्ट के लिए दो या तीन ऋण समझौते तैयार किए जा सकते हैं।
बैंक कर्मचारी से मिलीभगत
एक गंभीर बैंक से बड़ा ऋण लेना अधिक कठिन कार्य है। ऐसा करने के लिए, आपको दस्तावेज़ में उसी के समान उपस्थिति की आवश्यकता है, और बैंक कर्मचारियों से कार्यालय, घर और पासपोर्ट धारक के रिश्तेदारों के लिए इंटरसेप्ट कॉल की आवश्यकता है। बेशक, सिद्धांत रूप में, धोखा संभव है, लेकिन यह व्यावहारिक रूप से अव्यावहारिक है। यदि संदेह उत्पन्न होता है, तो सुरक्षाकर्मी पूरी तरह से जांच करते हैं, जिसके दौरान वे ग्राहक और उसके रिश्तेदारों के सभी फोन नंबरों पर कॉल कर सकते हैं या उनसे व्यक्तिगत रूप से मिल सकते हैं।
लेकिन अगर जालसाज बैंक कर्मचारियों की मिलीभगत से है तो किसी और के पासपोर्ट का इस्तेमाल कर कर्ज लेना आसान हो जाता है। केवल एक बैंक कर्मचारी उस ग्राहक के साथ काम करता है जिसने ऋण के लिए आवेदन किया था। पासपोर्ट की जांच करने के बाद, वह इसे वापस कर देता है, और इसकी प्रतियां संग्रह को भेजता है। यहां यह खतरा है कि वह किसी अनधिकृत व्यक्ति से दस्तावेज़ की प्रतियां ले लेगा। हालांकि, बैंकिंग प्रणाली में नियंत्रण और सुरक्षा के अच्छे संगठन के कारण ऐसे मामले अत्यंत दुर्लभ हैं। किसी भी मामले में सतर्कता खोने की जरूरत नहीं है।
