व्यक्तिगत उद्यमियों के माध्यम से नकद निकासी विभिन्न योजनाओं के अनुसार होती है। अन्य कंपनियां, बैंक और व्यक्ति इस प्रक्रिया में शामिल हैं। कैश आउट भी जालसाजी का अनुमान लगाता है। उल्लंघन किए गए कानून के आधार पर, योजनाओं में 7 साल तक के लिए आपराधिक दंड शामिल है।
पिछली शताब्दी के 90 के दशक में, बड़ी संख्या में योजनाएं सामने आईं, जिससे जल्दी से अमीर बनना या बेईमानी से प्राप्त आय को वैध बनाना संभव हो गया। उनमें से एक कैश आउट (कैश आउट, कैश आउट) है। ये कुछ कार्य हैं जो आपको करों का भुगतान किए बिना धन प्राप्त करने की अनुमति देते हैं। उदाहरण काल्पनिक लेनदेन, दस्तावेजों का मिथ्याकरण हैं।
कैश आउट और निकासी का उपयोग आज अलग-अलग तरीकों से किया जाता है। पहला मूल्य गैर-नकद खातों से धन की पूरी तरह से कानूनी निकासी और प्रतिभूतियों के धन में हस्तांतरण को मानता है। अवैध कार्यों को कैशिंग कहा जाता है। वे न केवल करों को दरकिनार करते हुए, बल्कि अन्य समस्याओं को हल करने के लिए निर्धारित धन के उपयोग में भी संपन्न होते हैं।
लोकप्रिय योजनाएं
कई लोकप्रिय आईपी योजनाएं हैं। उनमें से एक फ्लाई-बाय-नाइट फर्मों का उपयोग है। योजना का सार इस प्रकार है - कंपनी किसी अन्य संगठन के खाते में धन हस्तांतरित करती है जिसने कथित तौर पर कुछ सेवाएं प्रदान की हैं। इसकी मदद से फंड निकाला जाता है, कंपनी खुद ही लिक्विड हो जाती है। अक्सर, ऐसे संगठनों के मालिक ऐसे व्यक्ति होते हैं जो जल्दी कमाई का सपना देखते हैं। इनमें नशा करने वाले और शराबी शामिल हैं। बिचौलियों को आमतौर पर एक निश्चित शुल्क प्राप्त होता है, जो हस्तांतरण के आकार पर निर्भर करता है।
एक अन्य योजना एक व्यक्ति की योजना में भागीदारी है। एक व्यक्ति बैंक खाता खोलता है, कंपनी धन के बारे में हस्तांतरण करती है। जमा का स्वामी राशि निकाल लेता है। इसी तरह की योजना उस स्थिति में देखी जाती है जब कोई बैंक कैशिंग प्रक्रिया से जुड़ा होता है। हमलावर अक्सर छोटे, प्रतिष्ठित, व्यावसायिक संस्थानों को निशाना बनाते हैं।
ऐसी योजनाएं हैं जिनमें दस्तावेजों के मिथ्याकरण या उनके अनुचित उपयोग के साथ सभी जोड़तोड़ किए जाते हैं। एक लोकप्रिय योजना नकली पासपोर्ट का उपयोग करके पैसे की खोज है। चोरी के पासपोर्ट का उपयोग करके कंपनियां व्यक्तिगत रूप से पंजीकृत हैं। जालसाजों को बड़ी रकम मिलती है, और उनकी निकासी की जिम्मेदारी उस व्यक्ति के कंधों पर आती है जिसका पासपोर्ट इस्तेमाल किया गया था।
आज, कई व्यक्तिगत उद्यमी भी मातृत्व पूंजी के आकर्षण के साथ काम करते हैं, जो दूसरे और बाद के बच्चों के जन्म पर दिया जाता है। पैसे निकालने के लिए साइबर अपराधी फर्जी खरीद-बिक्री लेनदेन, डेबिट कार्ड का इस्तेमाल करते हैं।
एक अन्य योजना को "काउंटर फ्लो" कहा जाता है। उसके साथ, कई कंपनियां तत्काल एक दूसरे को धन हस्तांतरित करना शुरू कर देती हैं। इस तरह के एक दर्जन जोड़तोड़ के बाद योजना को समझना मुश्किल हो जाता है। यदि तीन साल के भीतर अपराध स्थापित नहीं होता है, तो सीमाओं का क़ानून काम करना शुरू कर देता है।
एक ज़िम्मेदारी
इस तरह की धोखाधड़ी को रोकने के लिए, कर सेवाएं विभिन्न परिचालन कार्रवाई करती हैं। एक ओर, हम व्यक्तिगत उद्यमियों के लिए काम करने वाले व्यक्तियों के बैंकिंग कार्यों को देख सकते हैं। उद्यमियों के खातों पर नियंत्रण अनिवार्य है। राज्य के अधिकारी विशेष कार्यक्रम विकसित कर रहे हैं जो उद्यमियों को छाया से बाहर आने और अपने वेतन को सफेद करने की अनुमति देते हैं।
कैश आउट के लिए कोई विशेष लेख नहीं है। प्रत्येक विशिष्ट स्थिति अपने स्वयं के विशेष कानून का उपयोग करती है:
- कर चोरी और जाली दस्तावेजों के निर्माण के लिए - स्वतंत्रता के प्रतिबंध के 6 साल तक;
- काल्पनिक व्यक्तिगत उद्यमियों या अनुबंधों के निर्माण को अवैध उद्यम माना जाता है, जिसमें 7 साल तक की जेल होती है;
- इनकम छिपाने पर आपको 7 साल तक की जेल हो सकती है।
अवैध कार्यों में भाग लेने वाले बैंकिंग संस्थानों के लिए विशेष दंड हैं।उन्हें दोषी कर्मचारियों के लिए भारी जुर्माना और आपराधिक सजा का सामना करना पड़ेगा। यदि किसी बैंक को किसी अवैध योजना में भागीदार के रूप में मान्यता दी जाती है, तो इस बात की अत्यधिक संभावना है कि उसका लाइसेंस छीन लिया जाएगा।
कभी-कभी ऐसे व्यक्तियों पर मुकदमा चलाया जाता है जिन्होंने अवैध कार्य नहीं किया है। इस मामले में, उद्यमियों को सलाह दी जाती है कि दस्तावेजों में सभी संभावित प्रावधानों का वर्णन करते हुए, अनुबंधों के एक तर्कसंगत निष्कर्ष का उपयोग करके खुद को सुरक्षित रखें।
