एक क्रेडिट एजेंसी का पंजीकरण, किसी भी अन्य क्रेडिट संस्थान की तरह, संघीय कानूनों "बैंकों और बैंकिंग गतिविधियों पर" और "कानूनी संस्थाओं और व्यक्तिगत उद्यमियों के राज्य पंजीकरण पर" के अनुसार सख्ती से किया जाता है। इसके अलावा, बैंकिंग गतिविधियों को लाइसेंस के आधार पर किया जाना चाहिए।
अनुदेश
चरण 1
क्रेडिट एजेंसी खोलने के लिए, लाइसेंस के लिए आवेदन करें - रूसी संघ के सेंट्रल बैंक द्वारा जारी एक विशेष परमिट। उपरोक्त कानूनों के अलावा, बैंक ऑफ रूस के निर्देश का अग्रिम अध्ययन करें "क्रेडिट संस्थानों के राज्य पंजीकरण और बैंकिंग संचालन के लिए लाइसेंस जारी करने पर निर्णय के बैंक ऑफ रूस द्वारा गोद लेने की प्रक्रिया पर।"
चरण दो
प्रबंधक और मुख्य लेखाकार के पदों के लिए उम्मीदवार खोजें। उनकी योग्यता पर बढ़ी हुई आवश्यकताएं लगाई जाती हैं: उनके पास बैंकिंग संचालन के कार्यान्वयन से संबंधित एक क्रेडिट संस्थान में उच्च विशेष आर्थिक या कानूनी शिक्षा और प्रबंधकीय अनुभव होना चाहिए। ऐसा अनुभव कम से कम एक वर्ष का होना चाहिए। विशेष शिक्षा के अभाव में, सेवा की अवधि की आवश्यकताओं को बढ़ाकर दो वर्ष कर दिया जाता है। इसके अलावा, प्रबंधक और मुख्य लेखाकार दोनों का कोई आपराधिक रिकॉर्ड नहीं होना चाहिए, और उनकी व्यावसायिक प्रतिष्ठा त्रुटिहीन होनी चाहिए।
चरण 3
क्रेडिट एजेंसी के संस्थापकों की भी उच्च प्रतिष्ठा आवश्यकताएं होती हैं। उन्हें आर्थिक रूप से मजबूत होना चाहिए, और इस क्षेत्र में उनकी गतिविधि की अवधि कम से कम तीन वर्ष होनी चाहिए। एक नए पंजीकृत गैर-बैंक क्रेडिट संस्थान के लिए न्यूनतम अधिकृत पूंजी 500 हजार यूरो है। यदि ऐसी राशि है और अन्य शर्तें पूरी होती हैं, तो कथित स्थान पर रूसी संघ के सेंट्रल बैंक की क्षेत्रीय शाखा को एक क्रेडिट संस्थान के राज्य पंजीकरण के लिए पंजीकरण और लाइसेंस जारी करने के लिए एक आवेदन और एक आवेदन लिखें। क्रेडिट एजेंसी का स्थान।
चरण 4
च के अनुसार। 3 सेंट्रल बैंक के निर्देश, आवेदन और याचिका के लिए इन फंडों की उत्पत्ति के स्रोतों की पुष्टि करने वाले संस्थापकों, अधिकृत पूंजी और दस्तावेजों के बारे में जानकारी संलग्न करें। साथ ही, आवश्यक दस्तावेजों के पैकेज में एक व्यवसाय योजना और उस परिसर के स्वामित्व का प्रमाण पत्र शामिल होना चाहिए जहां एजेंसी स्थित होगी। इसकी अनुपस्थिति में - एक पट्टा। वैधानिक दस्तावेज, एसोसिएशन का ज्ञापन, प्रमुख और मुख्य लेखाकार की उम्मीदवारी के लिए प्रश्नावली, पंजीकरण और लाइसेंस जारी करने के लिए राज्य शुल्क के भुगतान की रसीद संलग्न करना न भूलें।
