30 जून 2016 से, रूसी संघ के सेंट्रल बैंक ने पूंजी माफी प्रक्रिया को पूरा करने की योजना बनाई है, जिसके दौरान नागरिकों के स्वामित्व वाले धन को वैध बनाने का अभ्यास किया गया था। जल्द ही सभी बैंकों को यह तय करने का पूरा अधिकार होगा कि नागरिकों को जमा देना है या नहीं। इसलिए, 2016 की दूसरी छमाही में, सभी ग्राहकों को बैंक जमा के साथ लेनदेन करने में कठिनाइयों का सामना करना पड़ेगा। यह व्यक्तियों, कानूनी संस्थाओं और व्यक्तिगत उद्यमियों पर लागू होता है।
2016 में, व्लादिमीर पुतिन द्वारा शुरू की गई पूंजी माफी प्रक्रिया और संदिग्ध आय को स्पष्ट करने के उद्देश्य से पूरी की जाएगी।
पिछले साल, बैंक ऑफ रूस ने क्रेडिट संस्थानों को अपने जमाकर्ताओं के धन के स्रोतों को नियंत्रित करने और सत्यापित करने का अधिकार दिया था, लेकिन 2015 से, केवल रूसी संघ के सर्बैंक ने इस अधिकार का प्रयोग किया है।
ग्राहकों को Sberbank में जमा खोलने में कोई समस्या नहीं होगी, उन्हें केवल पासपोर्ट की आवश्यकता होती है। कठिनाइयाँ तब शुरू होंगी जब जमाकर्ता अपनी जमा राशि पर 1.5 मिलियन रूबल की राशि में संचालन करना चाहता है, विशेष रूप से, धन की निकासी या हस्तांतरण। इस मामले में, जमाकर्ता को अपने फंड की वैधता की पुष्टि करने वाले कागजात जमा करने होंगे (संपत्ति की बिक्री का प्रमाण पत्र, 2-एनडीएफएल प्रमाण पत्र, लेखा विभाग से दस्तावेज, आदि)। इसके अलावा, राज्य ने अभी तक धन के स्रोतों की पुष्टि करने के लिए कुछ दस्तावेजों की एक सूची स्थापित नहीं की है, जिसका अर्थ है कि प्रत्येक बैंक को अपने विवेक पर विभिन्न कागजात की मांग करने और जमा संचालन की अनुमति देने या नहीं करने का निर्णय लेने का अधिकार है।
आज तक, बैंकिंग क्षेत्र में इस तरह के नवाचारों की शुरुआत के साथ, जमाकर्ताओं से शिकायतें और असंतोष पहले ही प्राप्त हो चुके हैं।
अन्य क्रेडिट संगठन, सर्बैंक को छोड़कर, उदाहरण के लिए, अल्फा-बैंक और वीटीबी 24, अभी तक ग्राहकों के धन के स्रोतों के बारे में जानकारी के नियंत्रण और संग्रह का सहारा नहीं लेते हैं और जमा के साथ लेनदेन करते समय आय के वैधीकरण के प्रमाण पत्र की आवश्यकता नहीं होती है।
राशि के लिए, 7 अगस्त, 2001 का संघीय कानून संख्या 115 600 हजार रूबल या उससे अधिक की राशि में लेनदेन पर अनिवार्य नियंत्रण स्थापित करता है। या विदेशी मुद्रा में इसके समकक्ष। साथ ही, यदि उनकी आय के संदिग्ध स्रोत का संदेह है, तो कोई भी राशि नियंत्रण के अधीन है।
सेंट्रल बैंक ऑफ रूस के वित्तीय निगरानी और मुद्रा नियंत्रण विभाग के उप प्रमुख इल्या यासिंस्की ने कहा कि पूंजी माफी की समाप्ति के बाद, बैंकों को अपने ग्राहकों के पैसे और संपत्ति की वैधता की पुष्टि प्राप्त करने की आवश्यकता होगी। यह नई जमाराशियों और जमाराशियों दोनों के लिए लागू होता है जो एमनेस्टी की समाप्ति से पहले ही बैंक खातों में थे।
