प्रत्येक फर्म को केवल सीमित मात्रा में नकदी रखने का अधिकार है। सीमा ऋण की राशि, निर्धारित योगदान, माल और सेवाओं की बिक्री से प्राप्त आय पर लागू होती है। अपवाद वेतन, सामाजिक लाभ और छात्रवृत्ति के लिए इच्छित राशि हैं, लेकिन यह पैसा कैशियर में तीन कार्य दिवसों से अधिक नहीं रखा जा सकता है। केवल सुदूर उत्तर और समकक्ष क्षेत्रों के उद्यमों में - 5 कार्य दिवस। इस अवधि में वह दिन शामिल होता है जिस दिन बैंक में पैसा प्राप्त होता है। इन शर्तों की समाप्ति के बाद, पैसा बैंक को वापस करना होगा।
अनुदेश
चरण 1
सीमा निर्धारित करने के लिए, आपकी कंपनी को सेवा प्रदान करने वाले बैंक को निर्धारित प्रपत्र में निपटान प्रदान करें। अगर आपकी कंपनी के अलग-अलग बैंकों में कई चालू खाते हैं, तो अपनी पसंद के बैंक से संपर्क करें। अपनी कंपनी के लिए सीमा की राशि निर्धारित करने के बाद, आपको उन सभी बैंकों को सूचित करना होगा जिनमें खाते हैं। सीमा की गणना दो प्रतियों में प्रदान की जाती है। प्रत्येक प्रति में, बैंक आपके संगठन के लिए सीमा की निर्धारित राशि और इसे खर्च करने के उद्देश्य को इंगित करता है। कैशियर पर प्राप्त आय से निर्दिष्ट राशि नकद में ली जा सकती है।
चरण दो
गणना की शुरुआत में, संगठन का नाम और खाता संख्या, बैंक का नाम इंगित करें। सीमा संकेतकों की गणना करने के लिए, 3 महीने के लिए राजस्व की राशि का उपयोग करें। खजांची के पास आने वाले सभी धन पर विचार करें - ऋण, लक्षित रसीदें और अन्य धन, क्योंकि सीमा की जाँच करते समय, बैंक पूरी नकद राशि को ध्यान में रखता है।
चरण 3
इस अवधि में कार्य दिवसों की संख्या से तीन महीने के लिए राजस्व की राशि को विभाजित करें। यह आपको औसत दैनिक राजस्व निर्धारित करने और काम के घंटों की संख्या से विभाजित करने की अनुमति देता है - औसत प्रति घंटा।
चरण 4
वेतन और सामाजिक लाभों को छोड़कर घरेलू जरूरतों, यात्रा और अन्य खर्चों पर खर्च की गई नकद राशि का निर्धारण करें। किसी निश्चित अवधि में कार्य दिवसों की संख्या से व्यय की राशि को विभाजित करके औसत दैनिक व्यय की गणना करें।
चरण 5
ओवर-लिमिट राजस्व के लिए समय सीमा निर्धारित करें और इंगित करें। बैंक द्वारा कंपनी और बैंक के बीच की दूरी और शाम को या हर कुछ दिनों में केवल एक बार संग्रह की संभावना के आधार पर सीमा निर्धारित की जाती है। बैंक ऐसी सीमा स्थापित करता है जिस पर दिया गया उद्यम संग्रह के क्षण तक सामान्य मोड में काम कर सकता है।
चरण 6
गणना की निम्नलिखित पंक्तियों में, अनुरोधित सीमा राशि को इंगित करें। अप्रत्याशित खर्चों से बचाव के लिए, कंपनी आमतौर पर सीमा की अनुरोधित राशि को अधिक महत्व देती है। बैंक इसे नहीं रोकते।
चरण 7
आगे गणना में - नकद आय खर्च करने के उद्देश्य को इंगित करें। आप निर्दिष्ट कर सकते हैं - वेतन, सामाजिक लाभ, पैकेजिंग की खरीद, यात्रा और अन्य प्रकार के खर्च इस कंपनी के विवेक पर।
चरण 8
नकद सीमा खर्च करने की अनुमति तभी प्राप्त करना संभव है जब उद्यम के पास सभी स्तरों पर कोई ऋण न हो।
चरण 9
लिमिट का कैलकुलेशन भरने का काम सालाना पूरा होता है। अनुमेय सीमा से अधिक के लिए, जुर्माना और प्रशासनिक दंड की व्यवस्था की परिकल्पना की गई है।
