हाल ही में, Sberbank के ग्राहक फेडरल लॉ नंबर 115 के संदर्भ में भुगतान कार्ड को अवरुद्ध करने के बारे में भारी शिकायतें कर रहे हैं। अपने पैसे का फिर से उपयोग करने में सक्षम होने के लिए, आपको एक निश्चित क्रम में कार्य करने की आवश्यकता है।
संघीय कानून संख्या 115 को "आपराधिक रूप से प्राप्त आय और आतंकवाद के वित्तपोषण के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) का विरोध करने पर" कहा जाता है। इस प्रकार, इस कानून के आधार पर भुगतान और क्रेडिट कार्ड को अवरुद्ध करना संभव है यदि बैंक को संदेह है कि वे आतंकवादी संगठनों के समर्थन में भुगतान कर रहे हैं।
यदि कार्डधारक ने इस कानून के ढांचे के भीतर अवैध जरूरतों के लिए व्यक्तिगत धन भेजा है, तो कार्ड को अवरुद्ध करना वास्तव में उचित है। इस मामले में, इसके विपरीत शायद ही कोई सबूत हो। हालाँकि, बहुत बार Sberbank भुगतानों तक पहुँच को प्रतिबंधित करता है, भले ही लेन-देन कानूनी हो या नहीं। यह निम्नलिखित मामलों में हो सकता है:
- बैंक कार्ड का उपयोग करके क्रिप्टोकरेंसी की बड़े पैमाने पर खरीद और बिक्री;
- पहले अप्रयुक्त खातों में धन का बड़ा हस्तांतरण;
- कार्ड पर 600,000 रूबल से अधिक की राशि की एकल या एकाधिक रसीद;
- व्यक्तियों या कानूनी संस्थाओं से ऋण की प्राप्ति या वापसी (स्थानांतरित करते समय संबंधित नोट के साथ);
- व्यक्तिगत उद्यमियों या कानूनी संस्थाओं के खातों से आय की प्राप्ति;
- पहले रूसी कानून का उल्लंघन करने वाले या संदिग्ध आतंकवादी गतिविधियों की सूची में शामिल नागरिकों के खातों और कार्डों में धन का हस्तांतरण।
ऐसी स्थितियों में, आपको जल्द से जल्द अपने शहर के निकटतम Sberbank कार्यालय से संपर्क करना चाहिए। कार्यालय के प्रमुख के साथ आमने-सामने बैठक के लिए पूछना सबसे अच्छा है, क्योंकि सामान्य टेलर के पास विधायी उपायों के तहत किए गए अवरोध को उठाने का अधिकार नहीं है। प्रबंधन का मानक प्रस्ताव बैंक के साथ समझौते को समाप्त करना और सर्विसिंग के लिए किसी अन्य वित्तीय संस्थान में स्थानांतरित करना होगा। हालांकि, एक ही समय में, आमतौर पर अवरुद्ध खातों में धन जमा रहता है।
यदि आप अपने फंड को फिर से एक्सेस करना चाहते हैं और इस तथ्य को साबित करना चाहते हैं कि ब्लॉकिंग गलती से किया गया था, तो कार्ड को अनब्लॉक करने के अनुरोध के साथ शाखा प्रमुख को संबोधित एक आवेदन भरें। इसमें ब्लॉक करने की तारीख और कारण बताएं। विस्तार से बताएं कि कार्ड का उपयोग किन उद्देश्यों के लिए किया गया था, किसके लिए और किसके लिए धन हस्तांतरण किया गया था। यदि अविश्वसनीय स्रोतों से राशियों के बार-बार आने के कारण खातों को फ्रीज किया गया था, तो उन सभी को सूचीबद्ध करें और आवेदन के लिए सहायक दस्तावेज संलग्न करें, उदाहरण के लिए, प्राप्त राशि पर करों के भुगतान पर 2-एनडीएफएल और 3-एनडीएफएल के प्रमाण पत्र, पुष्टि करने वाले कागजात व्यावसायिक लक्ष्यों आदि के लिए बड़ी खरीदारी।
बैंक के फैसले की प्रतीक्षा करें, जो आमतौर पर 30 दिनों के भीतर किया जाता है। उपलब्ध कराए गए सबूतों के बावजूद, खातों और कार्डों तक पहुंच वापस करने से इनकार करने के मामले में, आप उपभोक्ता सेवाओं के अवैध प्रतिबंध के लिए दावा दायर करके, बैंक को अनुरोधों की प्रतियां संलग्न करके और FZ में आपकी गैर-भागीदारी की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों के लिए अदालत में जा सकते हैं- 115.
